地下钱庄（Underground Bank），简单来说是通过“非正常渠道”的银行来实现资金转移的系统，也称之为黑钱交换或黑钱倒买倒卖，有利息较低，速度快等优点许多人就在此投入巨资，赚取暴利。在中国境内，地下钱庄在进行需要大量境外汇款的购房、移民、投资等方面有所体现，监管部门一直在严厉打击和整治这一现象。
为了避免自己的资金被地下钱庄洗黑钱，大家要学会辨别这类钱庄。通常，地下钱庄会有以下几个特点：
- 提供高额质押借款，誓言无抵押也可放款
- 提供相对较低利率
- 常常通过骗局进行宣传和扩张业务
- 往往要求客户以现金形式支付资金
针对这些特点，大家平时在进行资金转移的时候，一定要保持警惕，正确了解相关法律法规，遵守反洗钱监管措施